DIFERENCIA ENTRE ANUALIDADES Y

UN SEGURO DE VIDA

 

Las anualidades y los seguros de vida deben ser considerados a largo plazo en su plan financiero. Mientras que ambos incluyen beneficios en caso de muerte, usted compra un seguro de vida en caso de que usted muera pronto y una anualidad en el caso de que viva por mucho tiempo. En otras palabras, el seguro de vida provee protección económica a sus seres queridos si usted muere antes de que usted pueda cubrir sus obligaciones financieras con ellos, mientras que las anualidades protegen en caso de que sobreviva más allá de sus ahorros. 

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Anualidades

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Si está preocupado de vivir más tiempo de lo que sus ahorros le permiten, debería considerar una anualidad como parte de su plan de jubilación.

 

Una anualidad es un contrato a largo plazo que usted compra de una compañía de seguros. A través de la anualidad, los pagos  (lo que contribuye) se convierten en pagos periódicos que pueden durar el resto de su vida. Está diseñado para acumular activos que generen ingresos para la jubilación. Las anualidades tienen limitaciones. Si usted necesita acceso a los beneficios antes de tiempo le pueden aplicar penalidades y los retiros de dinero están sujetos a impuestos como ingreso y pueden ser aplicados  impuestos federales del 10% si se retira antes de la edad de 59½ años.

 

Las anualidades son flexibles y le permiten:

• Invertir una suma total o invertir en un período de tiempo

• Comienza a recibir los pagos inmediatamente o en una fecha más tarde

• Seleccionar interés fijo, variable o índice de tarifa retornable

 

Por favor, pregúntele a su agente de SeniorHealthPro qué tipo de anualidad le beneficia a usted en su plan de inversión. Si sus necesidades son a corto o largo plazo, uno de nuestros agentes le puede dar más detalles sobre la anualidad cuyas características funcionan mejor en su situación. Ya sea variable o fija, SeniorHealthPro puede proporcionarle múltiples opciones.

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