Diferencia entre anualidades y seguro de vida

Tanto las anualidades como el seguro de vida deben considerarse en su plan financiero a largo plazo. Si bien ambos incluyen beneficios por muerte, usted compra un seguro de vida en caso de que muera demasiado pronto y una anualidad en caso de que viva demasiado.

En otras palabras, el seguro de vida brinda protección económica a sus seres queridos si usted muere antes de que se cumplan sus obligaciones financieras con ellos, mientras que las anualidades evitan que sus activos sobrevivan.

Anualidades

Si le preocupa sobrevivir a sus ingresos, es posible que desee considerar una anualidad como parte de su plan de jubilación.

Una anualidad es un contrato a largo plazo que compra a una compañía de seguros. A través de la anualización, los pagos de su compra (lo que usted aporta) se convierten en pagos periódicos que pueden durar toda la vida. Está diseñado para ayudar a acumular activos para proporcionar ingresos para la jubilación. Las anualidades tienen limitaciones. Si se producen retiros anticipados, se pueden aplicar multas y las ganancias están sujetas a impuestos como ingresos ordinarios y pueden estar sujetas a una multa de impuestos federales del 10% si se retiran antes de los 59½ años.

Las anualidades son flexibles y le permiten:

• Invertir una suma global o invertir durante un período de tiempo

• Empiece a recibir pagos inmediatamente o en una fecha posterior

• Seleccione una tasa de rendimiento fija, variable o indexada

Pregúntele a su agente de SeniorHealthPro qué tipo de anualidad podría ajustarse a su plan de inversión.

Ya sea que sus necesidades sean a corto o largo plazo, uno de nuestros agentes puede brindarle detalles sobre la anualidad cuyas características funcionan mejor para su situación. Ya sea variable o fijo, SeniorHealthPro puede ofrecer múltiples opciones.